Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Gransino Casino a Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) engedélye, 8048/JAZ2024-187 szám alatt működik, ezért szigorúan alkalmazzuk a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó előírásokat. Oldalunkon összefoglaljuk, mit várunk el Öntől az azonosítás során, és mit teszünk meg mi a háttérben.

Elskötelezettségünk az AML szabályok iránt

A pénzmosás megelőzése számunkra nem adminisztratív kötelezettség, hanem a platform biztonságának alapja. A Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) licencfeltételeinek megfelelően belső AML-programot működtetünk, amely kockázatalapú megközelítést alkalmaz minden fiókra és tranzakcióra.

Minden kollégánk, aki azonosítással vagy fizetésekkel foglalkozik, rendszeres pénzmosás-megelőzési képzésen vesz részt. Gyanús tevékenység észlelése esetén a vonatkozó hatóságoknak jelentést teszünk, erről Önt a jogszabályok miatt nem mindig tájékoztathatjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás három ponton történik meg: regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk, első kifizetés előtt teljes KYC-eljárást futtatunk, és bizonyos küszöbök elérésekor további dokumentumokat kérhetünk.

Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél
Lakcímigazolás nem régebbi 3 hónapnál (közműszámla, bankszámlakivonat)
Fizetési mód tulajdonjogának igazolása (pl. lefényképezett bankkártya a látható számjegyekkel, e-pénztárca képernyőkép)
Nagyobb összegnél: vagyonforrás igazolása

Az azonosítás lépései

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, kizárólag az azonosítással megbízott munkatársak érik el őket. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adatait, kivéve, ha azt a licencelőírás vagy bírósági végzés kötelezővé teszi.

Nyissa meg a fiókjában az Azonosítás menüt
Fotózza le a dokumentum mindkét oldalát, éles, színes felvételen
Töltse fel a lakcímigazolást és a fizetési mód igazolását
Várja meg az ellenőrzés lezárását, legfeljebb 72 órát

Mikor kérünk vagyonforrást

Ha a befizetések mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiók profiljával, jogszerűen vagyonforrás igazolását kérhetjük. Ez történhet például akkor, ha egy hónapban több millió forint értékben tölti fel fiókját, miközben a korábbi tevékenysége jóval alacsonyabb volt.

Elfogadott igazolások: munkabér kimutatás, bankszámlakivonat, adóbevallás, vállalkozási bevétel igazolása vagy eladott ingatlanra vonatkozó szerződés. A dokumentum kérése nem jelent gyanúsítást, hanem a licencünk kötelező elemeként az Ön védelmét is szolgálja.

Befizetések és kifizetések ellenőrzése

Minden tranzakciót automatizált rendszer figyel: a rendellenes mintázatot, a szokatlan összegeket és a gyors befizetés, kifizetés váltást jelzi nekünk. A kifizetést alapértelmezés szerint ugyanarra a módszerre küldjük, amerről a befizetés érkezett, mivel ez is a pénzmosás elleni védelem része.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a heti limit 4 000 000 HUF. A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8000 HUF. Az e-pénztárcák és kriptovaluták esetén a kifizetés legfeljebb 24 óra, kártyás és banki átutalásnál 1-3 munkanap alatt érkezik meg; a casino semmilyen díjat nem számít fel.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy azok nem egyeztethetők össze a megadott adatokkal, a kifizetést visszautasítjuk, és a fiókot korlátozhatjuk: befizetés és játék addig lehetséges maradhat, amíg az egyenleg ki nem ürül, de a pénzkivétel zárolva lesz.

Hamis dokumentum feltöltése vagy identitás visszaélés gyanúja esetén a fiókot azonnal felfüggesztjük, az összeget visszaírjuk az eredeti befizetési forrásra, és jelentést teszünk a hatóságnál. Ha a kérésnek 30 napon belül nem tesz eleget, a fiókot véglegesen lezárhatjuk.

Dokumentumok tárolása

Az azonosítási dokumentumokat az engedélyünk szerinti időtartamig, a fiók lezárását követően legalább 5 évig őrizzük meg, mert a licencadó hatóság ezekkel igazoltathatja az AML-eljárásaink jogszerűségét. Ez alatt az idő alatt a kérelmére tájékoztatást adunk arról, milyen adatokat tárolunk Önről, és a jogszabályi kötelezettségeknek nem ütköző adatokat töröljük.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés a Gransino Casino oldalán?

A dokumentumokat legfeljebb 72 órán belül átnézzük. Hiányos anyag esetén e-mailben jelezzük, pontosan mi kell még.

Kell azonosítás minden kifizetés előtt?

Nem. A teljes azonosítás egyszer, az első kifizetés előtt történik; utána csak akkor kérünk új dokumentumot, ha küszöböt ér el vagy gyanús tevékenységet észlelünk.

Miért kell a lakcímigazolás?

A licencfeltételek szerint ellenőznünk kell, hogy a tiltott országok listáján szereplő területről nem használja-e a platformot, és hogy a megadott cím valós.

Kriptovalutával is kell azonosítanom magam?

Igen. A KYC-kötelezettség minden fizetési módra vonatkozik, beleértve a Bitcoin, Ethereum és Tether tranzakciókat is.